Автоматизация банков

Отраслевое решение для автоматизация банков существует в разных вариантах:

1. на основе связки ERP-системы "КОМПАС ORACLE ЭЛИТ" и ИСУБД "Новая Афина";
2. на основе связки HRM-системы "КОМПАС: Управление персоналом" (версия MS SQL Server) и АБС "БИСквит";
3. интеграция с произвольной АБС или ИСУБД в процессе внедрения ERP-системы "КОМПАС".

"КОМПАС + Новая Афина" (примеры внедрений: АКБ "РосЕвроБанк", ЗАО "Кредит Свисс (Москва)")

С помощью ИСУБД "Новая Афина" автоматизируются специфические банковские операции, такие как:

• Расчетное обслуживание:
• ведение договоров на расчетное обслуживание
• проведение расчетных операций от имени клиента: платежные поручения, биржевые заявки на покупку/продажу валюты и т.п.;
• Операции с наличной валютой:
• выполнение валютных кассовых операций
• выполнение операций обменного пункта;
• Ведение и отслеживания состояний корреспондентских счетов, счетов невыясненных сумм, выполнение ручной и автоматической квитовки платежей;
• Ведение учета выставленных и полученных счетов-фактур, книг продаж и покупок;
• Ведение переписки с НОСТРО- и ЛОРО-корреспондентами;
• Аналитические функции:
• настройка процесса вычисления и приема из филиалов интегрированных данных, используемых в отчетах
• загрузка и редактирование аналитических показателей, расчет показателей;
• Депозитное обслуживание физических и юридических лиц:
• настройка бухгалтерии частных вкладов
• выполнение операций по вкладам
• расчет и начисление процентов;
• Управление кредитами;
• Депозитарный учет:
• управление депозитарием
• выполнение депозитарных операций;
• Учет операций с ценными бумагами;
• Управление деятельностью банка на вексельном рынке;
• Валютный дилинг:
• планирование и организация произвольной структур платежей по межбанковских сделкам (через сплит и неттинг)
• автоматическое оформление и обработка сообщений S.W.I.F.T.;
• Детальный учета средств на клиентских счетах по заявкам клиентов;
• Учет отдельных подразделений банка как самостоятельных кредитных организаций, бюджетирование и определение рентабельности различных видов бизнес-деятельности банка;
• Налоговый учет.

ERP-система "КОМПАС" выполняет следующие функции автоматизации банков:

• Внутренняя бухгалтерия банка:

• Учет хозяйственных операций по лицевым счетам
• Автоматическое формирование номеров лицевых счетов в соответствии с правилами, установленными письмом 205-П ЦБ РФ
• Типовые проводки и операции
• Учет доходов и расходов будущих периодов
• Ведение графика платежей
• Журналы учета выставленных и полученных счетов-фактур
• Контроль взаиморасчетов
• Выпуск книг продаж и покупок с дополнительными листами
• Закрытие операционного дня
• Аналитический учет затрат по произвольным принципам (cost center, шифрам затрат, статьям расходов, с учетом баз распределения и т.д.)

• Маршрутизация бухгалтерского документооборота (docFlow)
• Управление имуществом: учет основных средств, специальных активов, материальных запасов
• Учет капитальных вложений
• Учет аренды основных средств
• Расчет заработной платы с начислением на лицевые счета сотрудников
• Налогообложение (страховые взносы, НДФЛ)
• Учет расчетов с подотчетными лицами;
• Управление персоналом:
• кадровый учет
• маршрутизация электронного документооборота, связанного с управлением персоналом
• управление мотивацией
• управление обучением и переподготовкой персонала
• автоматизированная оценка персонала на основании профилирования должностей и формирования моделей компетенции
• управление рекрутингом
• управление отпусками
• учет кадрового резерва и совместительства
• планирование командировок;
• Управление договорной деятельностью:
• описание договоров с указанием порядка расчетов

• автоматическое формирование графика платежей и выпуска документов
• создание лицевого счета, соответствующего оформляемому договору (с автоматизированным подбором номера счета)
• автоматическое создание платежных и прочих документов по графику к договору (по одному или всех сразу)
• отслеживание своевременности обработки документов
• контроль оплаты по договору
• заключение дополнительных соглашений к договору
• Документооборот в банке;
• Часть CRM-функционала, связанная с автоматизацией маркетинга (MA) (CRM-функционал, связанный с обслуживанием клиентов (CSS), полностью реализован в "Новой Афине");
• Автоматизация уникальных бизнес-процессов любого банка.

В целях реализации отраслевого решения для автоматизации банков тиражная версия ERP-системы "КОМПАС" была доработана следующим образом:

• Реализовано ведение Плана счетов на основе двадцатизначных номеров лицевых счетов.
• Для автоматизации процесса изменения длин однотипных полей в общей массе таблиц (например, того же номера счета), в пункте меню "Конфигурация" предусмотрена возможность задавать через систему масок правила, по которым выбираются поля, подлежащие изменению.
• Добавлена процедура автоматического формирования номера счета в соответствии с правилами, установленными письмом 205-П ЦБ РФ.
• Отработан процесс формирования промежуточных расчетных ведомостей по зарплате (для ежедневного контроля перечислений в бюджетные и внебюджетные фонды) и окончательной расчетной ведомости в конце месяца.
• Параметры для расчета зарплаты могут выражаться в валюте (оклад, премии, бонусы). Расчет зарплаты производится с пересчетом из валюты в рубли с учетом курсовой разницы на выбранную дату.
• Часть зарплаты считается методом от обратного расчета (от суммы к выплате).
• Разработана процедура автоматического перевода начисленной зарплаты на лицевые счета сотрудников.
• Добавлены процедуры по расчету курсовых и суммовых разниц, использующиеся для пересчета командировочных расходов в загранкомандировках.
• Разработана процедура закрытия сумм, выданных под отчет, через зарплату.
• Подключена возможность ведения графика списания расходов будущих периодов по каждому объекту аналитического учета с возможностью их выгрузки в Excel.
• Разработана процедура "Закрытие операционного дня", учитывающая специфику использования парных счетов второго порядка.
• Подсистема управления затратами пополнена специфическими процедурами распределения фактических затрат по расходам будущих периодов и распределения страховых сумм в реестре застрахованных работников.
• Учтена банковская специфика управления договорной деятельностью.
• Разработан ряд экранных и печатных форм дополнительных первичных документов, а также большое количество новых аналитических отчетов.
• Так как в банках очень большое внимание уделяется проблемам информационной безопасности, существенно доработана система разделения прав доступа к данным. В частности обеспечено шифрование паролей доступа, вся защита переведена на уровень СУБД Oracle. В части защиты данных "КОМПАС" приведен в полное соответствие с письмом N 205-П ЦБ РФ от 05.12.2002.
• Разработана система, в соответствии с которой все сколь угодно удаленные филиалы банка работают с центральной базой в режиме терминал-сервера. При этом сотрудники каждого филиала видят данные, относящиеся только к функционированию своего отделения. Полную картину видят только облеченные соответствующими полномочиями менеджеры центрального офиса.

"КОМПАС + БИСквит" (примеры внедрений: ОАО "СЭБ Банк", МКБ "ОДИНБАНК")

В этом варианте в процессе автоматизации банков на АБС "БИСквит" возложены все управленческие функции, кроме функций управления персоналом (учет кадров, расчет заработной платы, управление трудовыми ресурсами), которые выполняются одноименной подсистемой ERP-системы "КОМПАС", реализующей все возможности первого варианта банковского отраслевого решения.

Системы связаны посредством обмена следующими данными:

• информация о сотрудниках (кадровая картотека);
• кассовые ордера;
• информация о проводках по зарплате;
• информация о лицевых счетах.